Unsere AML und Verifizierung Richtlinie

Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-033) betreiben wir Boomzino Casino unter strengen Auflagen zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML Grundsätze

Warum uns diese Regeln betreffen

Geldwäsche und die Finanzierung krimineller Aktivitäten sind reale Risiken für jedes Online-Casino. Wir setzen daher alle Vorschriften um, die sich aus unserer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde ergeben, und richten unsere internen Abläufe nach den international anerkannten Standards der FATF (Financial Action Task Force). Unser Ziel ist einfach: Kriminelle Mittel haben bei uns keinen Platz, und Ihre Gewinne bleiben sauber und auszahlbar.

Zu unserem Programm gehören die Kundenerkennung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie die Meldungspflicht bei verdächtigen Transaktionen an die zuständige Behörde. Verstöße dagegen ziehen für uns als Unternehmen erhebliche Konsequenzen nach sich, weshalb wir diese Pflichten ohne Ausnahme ernst nehmen. Das gilt seit unserer Gründung 2023 durch die Boomzino N.V. unverändert.

• Kundenerkennung und Identitätsprüfung jeder registrierten Person
• Kontinuierliche Überwachung von Zahlungsbewegungen auf dem Spielerkonto
• Regelmäßige Schulung des Compliance-Teams
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Lizenzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Auslöser

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht willkürlich, sondern an klar definierten Punkten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen sie mit den Daten Ihrer gewählten Zahlungsmethode ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn Auszahlungen dürfen wir laut Lizenzbedingungen nur an verifizierte Personen leisten.

Zusätzlich können bestimmte Schwellenwerte und Verhaltensmuster eine Verifizierung auslösen, etwa ungewöhnlich hohe Einzahlungen, häufige Wechsel der Zahlungsmethode oder Abweichungen zwischen Kontodaten und Spielerdaten. Wer jüngere Dokumente vorlegt als nötig, verliert dadurch keinen Anspruch, im Gegenteil: aktuelle Nachweise beschleunigen die Prüfung.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR: gestufte Verifizierung möglich
• Auffällige Transaktionsmuster: Verifizierung unabhängig von Schwellenwerten

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bei uns bis zu 48 Stunden, in der Regel deutlich weniger. Sie starten sie direkt über Ihr Spielerkonto im Bereich Kontoverifizierung. Stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und die Angaben lesbar bleiben. Unscharfe oder abgeschnittene Fotos verlängern die Bearbeitung.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Kontoverifizierung in Ihrem Profil
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb weniger Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Wie Ihre Dokumente geschützt werden

Ihre Uploads übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einer restriktiv zugreifbaren Umgebung. Einsichtsrecht haben ausschließlich Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter des Compliance-Teams, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies ausdrücklich verlangt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann dieser Nachweis fällig wird

Bei normaler Spielaktivität fragen wir nicht nach dem Ursprung Ihrer Einzahlungen. Das ändert sich, wenn Beträge oder Muster in einen Bereich gelangen, den die Regulierungspraxis als erhöhtes Risiko einstuft. Konkret verlangen wir einen Herkunftsnachweis, wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 EUR übersteigen oder wenn Ihr Spielverhalten abrupt und ohne erkennbaren Anlass von niedrigen auf hohe Beträge wechselt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelzuflüsse hervorgehen. Diese Nachweise dienen nicht der Neugier, sondern unserer gesetzlichen Pflicht. Wir behandeln sie genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Unsere Transaktionskontrolle

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit und Zahlwege automatisch auf Auffälligkeiten prüft. Dabei gilt eine Regel, die Sie kennen sollten: Auszahlungen erfolgen bevorzugt über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Wege, sofern technisch möglich.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden bei Kryptowährungen und E-Wallets, bei Karten und Banküberweisungen dauert es 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir dafür keine. Die Auszahlungslimits pro Spielerkonto gelten wie folgt:

• Automatische Prüfung jeder Transaktion auf Auffälligkeiten
• Auszahlung bevorzugt über die Methode der Einzahlung
• Keine Bearbeitungsgebühren für Ein- oder Auszahlungen

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Optionen

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, können wir keine Auszahlung freigeben. Das ist keine Willkür, sondern eine Bedingung unserer Lizenz. In der Regel setzen wir eine Frist von 30 Tagen; nach fruchtlosem Ablauf sperren wir das Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spielaktivität. Ihr Guthaben bleibt davon unberührt und wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontodaten überein oder bestehen begründete Zweifel an ihrer Echtheit, dokumentieren wir den Vorfall und melden ihn bei Vorliegen eines Verdachts an die Behörde. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Team antwortet rund um die Uhr und prüft Ihren Fall erneut.

• Keine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung
• Frist von 30 Tagen zur Nachreichung der Dokumente
• Guthaben bleibt erhalten und wird nach Verifizierung ausgezahlt
• Einspruch jederzeit über [email protected] möglich

Wie lange wir Daten speichern

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Diese Speicherfrist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Behörde, nicht der weiteren Nutzung. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und endgültig.

Möchten Sie während der Speicherfrist Auskunft über die bei uns hinterlegten Daten, können Sie sich jederzeit an uns wenden. Sie haben außerdem das Recht auf Berichtigung falscher Angaben, etwa nach einem Umzug oder Namenswechsel.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben auf Plausibilität. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, meist deutlich weniger, sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen kontaktiert unser Compliance-Team Sie direkt per E-Mail.

Warum muss ich für Auszahlungen dieselbe Methode wie für Einzahlungen verwenden?

Die Auszahlung über die Einzahlungsmethode stellt sicher, dass die Mittel an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat. Das ist Bestandteil unserer AML-Pflichten. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir Auszahlungen anteilig.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Einzahlungen nicht nachweisen kann?

Ohne Herkunftsnachweis können wir ab der betreffenden Schwelle keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen für Ihr Konto freigeben. Ihr bestehendes Guthaben bleibt erhalten. Reichen Sie die Unterlagen später nach, setzen wir das Konto fort.

Kann ich auf einer Karte Zahlen verdeckt einreichen?

Ja. Beim Nachweis einer Kredit- oder Debitkarte dürfen Sie die mittleren Ziffern und den Sicherheitscode abdecken. Sichtbar bleiben müssen Name, die ersten vier und letzten vier Ziffern sowie das Ablaufdatum.